Realitní fondy – způsob jak se stát spolumajitelem nákupních center s ,,pár tisícovkami v kapse”.

V roce 2018 se na první příčky TOP realitních fondů ČR dostaly zavedené domácí finanční společnosti. Mezi fondy pro širokou veřejnost dosáhl nejvyššího zhodnocení ZFP realitní fond a v kategorii určené pro movitější investory nejvyššího výnosu dosáhl Wood & Company realitní podfond I.

Za prvně zmíněným fondem stojí naše společnost ZFP Group, kterou v roce 1995 založil podnikatel a jeden z nejbohatších Čechů Vladimír Poliak. Pražská finanční společnost Wood & Company ovládla skupinu nemovitostních fondů pro kvalifikované investory (FKI). Navzdory svému anglickému názvu vlastní Wood dva čeští a jeden slovenský podnikatel: Jan Sýkora, Vladimír Jaroš a Ľubomír Šoltýs.

ZFP realitní fond činil ke konci minulého roku objem investic více než 7 miliard korun. V portfoliu fondu jsou kancelářské, maloobchodní a skladové nemovitosti v Česku, Maďarsku a Polsku.

Fond spravovaný investiční společností Wood & Company měl ke konci 2018 ve správě investice v hodnotě přibližně 1,7 miliardy korun. Fond vlastní i pražské obchodní a kancelářské centrum Harfa ve Vysočanech.

Fondy zaměřené na nákup nemovitostí, ze kterých podílníkům plyne příjem v podobě nájmů, případně výnosu z prodeje těchto staveb, jsou jedním z nástrojů kolektivního investování. Fungují podobně jako podílové fondy, které za peníze vybrané od jednotlivců nakoupí cenné papíry, obvykle akcie či dluhopisy.  

Realitní fondy využívají jednak peníze svých podílníků a také bankovní úvěry pro investice do velkých nemovitostních projektů. Vedle obchodních či kancelářských center může jít také o průmyslové haly, hotely, rezidenční komplexy, pozemky či zemědělskou půdu.

Realitní fondy lze rozdělit na fondy kvalifikovaných investorů (FKI), které jsou určeny hlavně movitějším klientům, a na fondy retailové, do nichž lze investovat již od menších částek, leckdy už pár stokorun. 

Investice Čechů do nemovitostních fondů v obou kategoriích (tedy FKI i retailové) v posledních letech roste. Například v případě nemovitostních fondů určených pro širší veřejnost dosáhl ke konci letošního března objem investic 32,6 miliardy korun, tedy přibližně o deset miliard více než na konci roku 2017. Je to také více než dvojnásobek v porovnání s rokem 2015.

Profil, aktuální výkonnost a portfolio ZFP Realitního fondu najdete zde.