Když se řekne finanční poradce, možná si někdo stále představí člověka s kufříkem smluv, který nabízí pojištění nebo spoření. Jenže finanční poradenství se za poslední desítky let výrazně proměnilo.
Dnešní finanční poradce působí v jednom z výrazně regulovaných oborů a za jeho prací stojí mnohem více odbornosti, zkoušek a průběžného vzdělávání, než klient při běžné schůzce vůbec vidí.
Rozumět svým penězům. A mít vedle sebe někoho, kdo rozumí souvislostem.
Finanční vzdělávání je jedním ze základů, na kterých ZFP dlouhodobě staví. Naším cílem je předávat základní finanční znalosti přímo do rodin a pomáhat lidem lépe se orientovat ve světě vlastních financí. Protože do své peněženky vidí nejlépe každý sám. Člověk by měl vědět, jaké má příjmy, výdaje, rezervy, plány a priority a měl by rozumět základním principům, podle kterých se o svých penězích rozhoduje. Nemusí se ale kvůli tomu stát odborníkem na celý finanční trh. Právě tady přichází role profesionálního finančního poradce. Člověka, který dokáže jednotlivé informace propojit, zasadit je do souvislostí a pomoci klientovi dívat se na jeho finance jako na jeden celek. Finančně vzdělaný klient a odborně vzdělaný poradce se tak mohou skvěle doplňovat. Jeden nejlépe zná svůj život, své možnosti a cíle. Druhý přináší odbornost, zkušenosti a přehled, díky kterým může být důležitou oporou při finančních rozhodnutích.
Když povinným vzděláním odbornost nekončí
V ZFP je vzdělávání součástí naší práce dlouhodobě. Nejde nám ale pouze o splnění toho, co ukládá legislativa. Chceme, aby naši lidé dokázali klientovy finance vnímat v širších souvislostech a byli pro něj skutečnými profesionálními partnery. Proto řada našich kolegů pokračuje ve vzdělávání dál a získává také profesní certifikaci PFP – Poradce finančního plánování. Ta už není jen o znalosti jednotlivých finančních produktů. Finanční plánování učí dívat se na finance klienta jako na celek – na jeho příjmy, rezervy, bydlení, zabezpečení rodiny, investice, budoucnost i dlouhodobé cíle. A právě v tom vidíme velkou hodnotu.
V naší obchodní síti už máme několik profesionálů, kteří tímto vzděláváním prošli, a další se na získání certifikace PFP připravují.
Ne proto, že musí. Ale proto, že chtějí svoji práci dělat opravdu dobře.
Odbornost, která je za každou schůzkou
Finanční svět se neustále vyvíjí. Mění se legislativa, možnosti investování, podmínky úvěrů i potřeby samotných klientů. Kvalitní poradce proto své vzdělávání nekončí jednou složenou zkouškou.
A právě na tom chceme stavět i v ZFP Boskovice.
Na lidech, kteří mají přehled, zkušenosti a chuť se dál profesně posouvat. Protože když nám klient svěří své finance a své budoucí plány, chceme, aby měl na druhé straně člověka, který své práci opravdu rozumí.
